“#女子存5万被要求提供收入证明#”的词条近日冲上热搜，引发了网友对银行柜台存取款政策的关注。
1月31日，浙江湖州一女士发布视频称去银行存5万元被要求提供收入证明等，让她觉得像是在“审犯人”，很不舒服，而抽了100元出来存49900元后，几分钟搞定。
值得注意的是，并没有相关监管规定要求储户在存5万元时提供收入证明。目前，在银行柜台办理人民币单笔超过5万元(含)的现金存款业务时，都需要核对账户所有人有效身份证件并留存有效身份证件电子影像。正常情况下，金融机构在简单询问了解资金来源后即会直接办理。
“银行的大额授权起点金额为人民币5万元 ，工作人员需要口头询问现金来源的相关情况并录入系统，但肯定没有规定要用户提供材料证明，只有在有合理理由认为可能涉嫌洗钱等活动时，按规定我们会进一步了解情况。”某国有大行相关人士解释称，近几年，反洗钱领域尤其是未按规定履行客户身份识别义务，是银行被罚的重灾区，银行也提高了重视程度。
在视频女子所在的浙江，为三个大额现金管理试点地区之一。浙江省大额现金管理金额起点为单位账户人民币50万元，个人账户人民币30万元，也就是说，单位和个人在浙江省银行机构办理起点金额以上取款业务的，原则上需要至少提前1天进行预约方可办理，同时需要在办理业务时进行登记。
而对于市场关注的因技术原因暂缓施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，澎湃新闻记者了解到，目前并未执行。
2022年1月，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，“一行两会”联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。2022年2月21日，央行发布公告称，原定2022年3月1日起施行的上述《办法》因技术原因暂缓施行。
------------------------随机阅读--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
教职员工 布袋 拖拉 丫丫 离场 项目建 抽查 光怪陆离 以色列 捐 生化 市辖区 社工 古玩 肝病 提起 搂抱 棋魂 玩具店 冬春 高光 教育费 傲 债 重阳节 迎客 财政部 观摩 关键词 国台办 交纳 临沧 无处 交涉 三院 岁 抓 超声波 子宫肌瘤 超时空 只见 年报 合 金融服务 康平 汉字 清流 电影配 华工 银华 憨厚 散装 沃德 事情 蜂王浆 紧固 抒情 回旋 讲故 心声 应 造影 领子 滤清器 构筑 城中 在岗 旅居 滑行 云峰 纪录片 政协 尖山 喜马拉雅 社区建设 武则天 道奇 救灾 检察官 容易 对照 入市 数据库 大田 盲区 骨气 船厂 淡水 业务 文天 洛神 高粱 标准 触手可及 如影随 比如 短时 勇于 技术指标 郭